被冻结的三千万元执行款为何“不翼而飞”？鉴定工程师漫游“数据海洋”寻找幕后黑手

本报记者 余东明

本报实习生 张若琂

站在银行柜台前，执行法官眼睁睁地看着3000万元即将汇划成功的执行款“不翼而飞”。

究竟是谁在幕后操作，又有谁该为此事担责呢？近日，司法鉴定科学研究院（以下简称司鉴院）声像和电子数据研究室高级工程师李岩向《法治日报》记者讲述了这起他多年前办理的鉴定案件。

2015年初，山东某食品有限公司向某典当行借款2800万元，因逾期未还，典当行将食品公司告上法庭。当年11月，法院出具民事调解协议书，约定食品公司需在2016年4月前分期还清典当行的借款，但此后，食品公司拒不履行调解协议。无奈之下，典当行向法院申请强制执行。

法院调查后发现，食品公司的开户行是某银行济南支行，2016年7月12日将有一笔3000万元的款项入账，执行法官遂来到该支行现场办理执行手续，经银行柜台工作人员现场查询，食品公司账户确实如期入账了3000万元，实时余额3000.03万元。

法院要求银行将上述款项冻结并汇划至法院账户，工作人员随后着手办理。但这时候问题出现了，柜台工作人员在办理资金汇划过程中，忽然告知执行法官，食品公司账户中的存款已经被转走了。

被冻结的3000万元怎么突然被转走了呢？法院以银行配合不力为由，裁定某银行济南支行应在未追回涉案款项前，以自己的财产向典当行承担2800万元的赔偿责任。银行方面当然不认可，并提起上诉。

公说公有理，婆说婆有理，最权威的证据，还是要靠司法鉴定。该案在经历一番周折后，2017年10月由山东省高级人民法院委托司鉴院，对争议焦点作出鉴定。李岩接手了这一案件。

“法院委托我们鉴定两个争议焦点，一是银行是否实际冻结了相关款项，二是食品公司账户内的冻结款项被转走是否存在银行故意‘放水’的嫌疑。”李岩说。

李岩是在2012年拿到鉴定资格证的，多年的实践让他掌握了丰富的实战经验，也经历过许多难办的案件，但回忆起该案，李岩说：“这是从业以来接触过的最复杂的一个系统。”

当初正是考虑到案件的复杂性，声像和电子数据研究室派出了包括李岩在内的4名鉴定人，而通常情况下，一个案件只需要安排2个鉴定人即可。

“声像和电子数据研究室的工程师都要和计算机打交道，每次鉴定都会遇到不同的计算机系统，而这次面对的银行系统尤为复杂。”李岩说，一是因为银行为了保证信息的保密性和资金的安全性，把自身系统设计得非常精密复杂，多个子系统之间彼此独立又环环相扣，往往只有系统开发人员和底层运维人员才能解释清楚其中原理。二是银行系统储存了海量信息，要在如此庞杂的信息中筛选出当天有用的数据，可谓大海捞针。

而此案的特殊之处还在于，法院并没有提供现成检材，需要李岩等人到银行总部去提取，再拿回到上海的实验室做鉴定。

在最初调取数据时就遇到了麻烦。“按照银行规定，我们不能直接接触银行系统，只能在旁边监督指导银行工作人员操作导出所需的数据，后来发现数据并没调取齐全。”李岩说。

当天他们在银行总部一直待到了晚上，拿到银行柜面报文和数据仓库回到上海分析后才发现，这些数据根本不够，涉案款项被转走还涉及网银的操作，只能再一次赶到银行总部，调取当天的核心交易日志、网银转账日志和冻结登记簿。

等调齐数据开始做鉴定时，李岩又遇到了难题。银行系统多是加密数据，对系统进行初步分析后，他发现在自己原本认为最熟悉的领域，竟成了门外汉。

此外，虽然他只调取了银行7月12日当天的数据，但整体数据非常庞大。“不同用户当天的交易流水情况都在里面，干扰很多，分析相当困难。”李岩说。

除了数据庞大外，银行还把数据放在不同系统内。“应该是为了保密，比如一个账户的柜面交易、网银交易等明细，是存在不同表格里的，这些表格又在不同系统里，账户、人员都是以特定代码表示的，光整理这些表格就花费了我们大量时间和精力。”

经过几个月的努力，李岩等人分析得出，银行在针对食品公司账户的操作中存在“操作异常，冻结失败”的关键信息。

李岩最终确认，银行未能成功冻结食品公司的执行款项，柜员第一次操作冻结时少填了关键信息而被驳回，第二次操作才冻结成功，而涉案款项正是在这两次操作之间通过网银转走。

在这之后，李岩又遇到过很多重大复杂疑难案件，也接触过很多设计复杂的计算机系统，但他还是会常常回忆起此案的每个细节，“做的时候是很难，但是完成后却是一件非常有成就感的事情。我常常以此鼓励自己，激励自己去攻克一个又一个的难关。”

“天天对着电脑，不觉得自己像个程序员吗？”记者问。

“相比程序员，我们的工作责任更加重大。而且我也不觉得乏味，热爱工作才能热爱生活。”李岩说。

来源： 法治日报